Startup especializada em soluções antifraude para pagamentos digitais, a Data Rudder, de Florianópolis, Santa Catarina, bloqueou R$ 19,3 bilhões no período de janeiro a setembro deste ano, em operações que eram tentativas de fraudes via Pix. Nesses nove meses, a plataforma DeLorean Antifraude Transacional, da empresa, interceptou mais de 11 milhões de transações suspeitas.
A Data Rudder detém tecnologia que oferece solução em tempo real para enfrentar esquemas criminosos e cada vez mais sofisticados. Ela faz parte do sistema de segurança de mais de 150 instituições do país que operam com Pix. Nesse grupo estão bancos, cooperativas de crédito e fintechs.
Liderada pelas empreendedoras Rafaela Helbing, cientista de dados, e Thais Nolasco, UX designer, a Data Rudder é uma empresa que presta serviços com modelos antifraude parametrizáveis e adaptados às atividades de cada cliente. O trabalho foca pagamentos instantâneos como PIX, TED, boletos e cartões. A tecnologia da empresa combina inteligência artificial, personalização algorítmica e segue as normas do Banco Central do Brasil.
– Nosso diferencial está na especialização. Nascemos para atender o Pix e construímos uma tecnologia capaz de responder em menos de 200 milissegundos, com algoritmos calibrados para cada instituição – destaca Rafaela Helbing, CEO da empresa, ao observar que boa parte do setor ainda usa sistemas adaptados de outras modalidades de pagamento.
A expectativa das empresárias é que a tecnologia da Data Rudder alcance 20% do volume total de operações de pagamento instantâneo no Brasil até o final do ano.
A Data Rudder explica que o sistema que detém cobre o fluxo completo das transações. Analisa em milissegundos variáveis como padrões de uso, histórico da conta e conexões com redes suspeitas. A empresa revela que a infraestrutura técnica foi desenvolvida com base nas exigências do Banco Central para o PIX e oferece suporte à Resolução Conjunta nº 6, que trata do compartilhamento de indícios de fraude entre instituições financeiras.
Ainda de acordo com a empresa, além da DeLorean, ela conta com um portfólio com ferramentas como o DataBusters (voltado à Resolução Conjunta nº 6), o Monitora PLD-FT (para prevenção à lavagem de dinheiro) e a Watchlist, plataforma desenvolvida em parceria com a Associação Brasileira das Empresas de Cartões de Crédito e Serviços (Abecs). Essa plataforma permite a troca de informações sobre comportamentos atípicos em operações com cartões.
A crescente digitalização das transferências financeiras necessita, paralelamente, dos avanços de tecnologias para coibir fraudes. Como esse desafio não se limita ao Brasil, a Data Rudder acompanha decisões regulatórias no exterior para avançar lá fora. Está de olho nos sistemas Yape (Peru), MODO (Argentina) e SINPE Móvil (Costa Rica), que ainda operam sob estruturas fragmentadas, observa a CEO Rafaela Helbing.
Com tecnologia diferenciada para o setor financeiro, a startup também tem atraído atenção de investidores. No ano de 2023, ela recebeu aporte de R$ 10 milhões de uma rodada Série A, que teve à frente o fundo de investimentos LA Venture Builder, criado pela B3, a bolsa de valores do Brasil.
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